З моменту активного розвитку онлайн-банкінгу все більше користувачів використовують мобільний додаток для швидкого та зручного переказу коштів з картки на картку. Така можливість дозволяє користувачам отримувати гроші швидко з різних куточків України та навіть вести підприємницьку діяльність. Однак виникають ситуації, коли користувач може отримати штраф за отримання грошей або його реквізити можуть бути заблоковані. В цій статі розглянемо, чому виникають такі ситуації та який може бути штраф за переказ грошей з карти.

Хто може отримати штраф за перекази

Спершу варто зазначити, що мати банківську картку можуть, як фізичні, так і юридичні особи – люди які зважились на підприємницьку діяльність та зареєструвалися як ФОП. Юридичні особи повинні використовувати звичайні карти для власного використання, а для отримання переказу від клієнтів надавати спеціальні реквізити. У випадку, якщо ФОП буде ухилятися від сплати податків та отримувати перекази на власну картку, він може отримати значний штраф, який буде формуватися залежно від отриманих державою збитків.

Більш складна ситуація виникає з фізичними особами. Адже вони можуть отримати штраф та блокування рахунку у наступних випадках:

  • Ведення підприємницької діяльності без реєстрації;
  • Отримання заробітної плати без сплати податку;
  • Отримання доходу з інших видів заробітку.

Найчастіше отримати штраф можуть особи, які ведуть підприємницьку діяльність та не зареєструвалися як ФОП. В такому випадку штраф буде складати від 17 000 до 35 000 грн. В окремих випадках, штраф може бути значно більшим, якщо сума завданих державі збитків буде значною. Якщо у вас виникла така ситуація, наш адвокат в Одесі допоможе вам її вирішити.

Варто відзначити, що банки, де ви отримували картку, не мають право освітлювати вашу діяльність. Передати дані до Податкового Органу можуть лише за відповідним запитом. Такі ситуації виникають, коли діяльність особи викликає підозри та необхідно перевірити джерело надходження переказу.

Саме тому, якщо ви плануєте займатися підприємницькою діяльністю, неважливо офлайн чи онлайн, необхідно звернутися до податкового адвоката для вибору відповідної категорії оподаткування.

Також варто зазначити, що продаж власних вживаних речей на майданчиках з оголошеннями та отримання коштів за них не є підприємницькою діяльністю, якщо загальний оборот не перевищує наявні ліміти. Це пов’язано з тим, що за ці речі вже був сплачений податок під час покупки в магазині. Однак, за відповідним запитом від Податкового Органу, необхідно буде підтвердити факт продажу власних вживаних речей.

Отримання додаткового доходу

Багато людей отримують заробітну плату на карту без офіційного працевлаштування, що приносить державі певні збитки. Однак, якщо сума заробітної плати незначна, то такі надходження навряд чи будуть заблоковані.

Іншою причиною отримання штрафу є постійні перекази. Більшість експертів вказують необхідність ввести 18% податок за переказ фізичних осіб з карти на карту саме через арбітраж валют. Це вид діяльності, який дозволяє купувати валюту за меншою ціною та продавати дорожче. З 2022 року курс гривні до долара почав різко зростати, що змусило владу зафіксувати курс. Це призвело до того, що в онлайн-банку України можна купити долар за значно нижчим курсом ніж на онлайн-сервісах. В результатів, користувачі почали масово купувати віртуальні долари з картки, продавати на інших платформах та виводити гривні на карту.

Така діяльність не є законною. Окрім значного штрафу, особу яка займається арбітражем валют можуть притягнути до кримінальної відповідальності.

Основні ліміти та обмеження для переказів

Щоб зменшити кількість незареєстрованих підприємців та арбітражників валют, в Україні були введені певні ліміти та обмеження. В першу чергу вони стосуються загальної суми обороту по картці. Наприклад, в ПриватБанку за місяць можна отримувати та тратити без обмежень 100 000 гривень, а в Моно Банку 250 000 гривень. Варто зазначити, що точні обмеження можуть змінюватися.

Також обмеження стосуються і кількості переказів. Якщо ви займаєтесь підприємницькою діяльністю і  отримуєте надходження від різних осіб, а особливо в схожій сумі, ваші рахунки можуть заблокувати для перевірки джерела надходження. Серед загальних лімітів можна виділити:

  • Кількість отримання коштів – до 30 не від родичів;
  • Надходження однакових сум – до 10-15 разів;
  • Надходження великої кількості переказів на незначні суми від різних осіб;
  • Отримання переказу від 400 000 гривень.

Якщо ви займаєтесь підприємницькою діяльністю і маєте статус фізичної особи, краще не ризикувати та офіційно зареєструватися. У цьому вам допоможе наш професійний адвокат Одеса. Якщо ви отримуєте донати, рекомендується створювати спеціальні «банки чи збори», які є в онлайн-банках. Це дозволить не оголошувати свої реквізити та попередити блокування рахунку.