С момента активного развития онлайн-банкинга все больше пользователей используют мобильное приложение для быстрого и удобного перевода средств с карты на карту. Такая возможность позволяет пользователям получать деньги быстро из разных уголков Украины и даже вести предпринимательскую деятельность. Однако возникают ситуации, когда пользователь может получить штраф за получение денег или его реквизиты могут быть заблокированы. В этой статье рассмотрим, почему возникают такие ситуации и какой может быть штраф за перевод денег с карты.

Кто может получить штраф за переводы

Сначала стоит отметить, что иметь банковскую карту могут как физические, так и юридические лица – люди решившиеся на предпринимательскую деятельность и зарегистрировавшиеся как ФЛП. Юридические лица должны использовать обычные карты для собственного использования, а для получения перевода от клиентов предоставлять специальные реквизиты. В случае, если ФЛП будет уклоняться от уплаты налогов и получать переводы на собственную карточку, он может получить значительный штраф, который будет формироваться в зависимости от нанесенного государству ущерба.

Более сложная ситуация возникает с физическими лицами. Ведь они могут получить штраф и блокировку счета в следующих случаях:

  • Ведение предпринимательской деятельности без регистрации;
  • Получение заработной платы без уплаты налога;
  • Получение дохода от других видов заработка.

Чаще получить штраф могут лица, которые ведут предпринимательскую деятельность и не зарегистрировались как ФЛП. В таком случае штраф будет составлять от 17000 до 35000 грн. В отдельных случаях штраф может быть значительно большим, если сумма нанесенного государству ущерба будет значительной. Если у вас возникла такая ситуация, наш адвокат в Одессе поможет вам ее решить.

Стоит отметить, что банки, где вы получали карту, не имеют права освещать вашу деятельность. Передать данные в Налоговый Орган могут только по соответствующему запросу. Такие ситуации возникают, когда деятельность лица вызывает подозрения и необходимо проверить источник поступления перевода.

Поэтому, если вы планируете заниматься предпринимательской деятельностью, неважно оффлайн или онлайн, необходимо обратиться к налоговому адвокату для выбора соответствующей категории налогообложения.

Также стоит отметить, что продажа собственных вещей на площадках с объявлениями и получение средств за них не является предпринимательской деятельностью, если общий оборот не превышает имеющиеся лимиты. Это связано с тем, что за эти вещи уже был уплачен налог при покупке в магазине. Однако, по соответствующему запросу от Налогового Органа, необходимо будет подтвердить факт продажи собственных подержанных вещей.

Получение дополнительного дохода

Многие получают заработную плату на карту без официального трудоустройства, что приносит государству определенные убытки. Однако если сумма заработной платы незначительна, то такие поступления вряд ли будут заблокированы.

Другой причиной получения штрафа являются постоянные переводы. Большинство экспертов указывают на необходимость ввести 18% налог за перевод физических лиц с карты на карту именно через арбитраж валют. Это вид деятельности, позволяющий покупать валюту по меньшей цене и продавать подороже. С 2022 года курс гривны по отношению к доллару начал резкие изменения, что заставило власти зафиксировать курс. Это привело к тому, что в онлайн-банке Украины можно купить доллар по значительно более низкому курсу, чем на онлайн-сервисах. В результате, пользователи начали массово покупать виртуальные доллары с карты, продавать на других платформах и выводить гривны на карту.

Такая деятельность незаконна. Кроме значительного штрафа, лицо занимающееся арбитражем валют может быть привлечено к уголовной ответственности.

Основные лимиты и ограничения для переводов

Чтобы снизить количество незарегистрированных предпринимателей и арбитражников валют, в Украине были введены определенные лимиты и ограничения. В первую очередь они касаются общей суммы оборота по карточке. К примеру, в ПриватБанке за месяц можно получать и тратить без ограничений 100 000 гривен, а в МоноБанке 250 000 гривен. Следует отметить, что точные ограничения могут изменяться.

Также ограничения касаются и количества переводов. Если вы занимаетесь предпринимательской деятельностью и вы получаете поступления от разных лиц, особенно в похожей сумме, ваши счета могут заблокировать для проверки источника поступления. Среди общих лимитов можно выделить:

  • Количество получения средств – до 30 от неизвестных лиц;
  • Поступление одинаковых сумм – до 10-15 раз;
  • Поступление большого количества переводов на незначительные суммы от разных лиц;
  • Получение перевода от 400000 гривен.

Если вы занимаетесь предпринимательской деятельностью и имеете статус физического лица, лучше не рисковать и зарегистрироваться. В этом вам поможет наш профессиональный юрист Одесса. Если вы получаете донаты, рекомендуется создавать специальные банки или сборы, которые есть в онлайн-банках. Это позволит не объявлять свои реквизиты и предотвратить блокировку счета.